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Truffa di natura finanziaria

Truffa di natura finanziaria «L’illusione di far soldi senza rischi» 
 
Questo purtroppo è possibile solamente nelle favole, perché se ad attrarre è un grande guadagno, dietro l’angolo ci sono sempre grandi rischi. E se c’è un detto del diavolo che si addice a un qualsiasi settore delle truffe, allora è questo: «L’avidità è il mio peccato preferito, con il quale riesco a beccarli tutti!» Leggete assolutamente anche le caratteristiche delle truffe: i consulenti disonesti mandano una grande quantità di segnali di questo tipo. 

Secondo una ricerca dell’Istituto tedesco per la tutela degli investitori (DIAS), nel 2007 sono state registrate perdite record per gli investitori sul mercato grigio. Circa 500 000 investitori sono successivamente diventati vittime di offerenti criminali. Metodo spillasoldi per eccellenza: partecipazioni occulte e obbligazioni al portatore (fonte: Foglio di commercio). Le stime delle truffe variano tra i 500 milioni di euro (fonte: Foglio di commercio) e un importo miliardario a due cifre [fonte: Klaffke, «Anlagebetrug am grauen Kapitalmarkt» (Investimento fraudolento sul mercato grigio)]. Non è certamente possibile elencare tutti i reati e metodi: la ricchezza di idee dei truffatori non ha limiti. Ma in linea di massima si può dire che in questo segmento ci sono determinate caratteristiche strutturali.


Una truffa si riconosce in questi casi

  1. siete adescati con un «rendimento da sogno», un «affare straordinario» o «l’affarone per eccellenza»!
  2. siete adescati con un «rendimento da sogno», un «affare straordinario» o «l’affarone per eccellenza»!
  3. siete adescati con un «rendimento da sogno», un «affare straordinario» o «l’affarone per eccellenza»!
  4. dopo depositi e guadagni minori improvvisamente vi viene proposto il grande affare: siate cauti!
  5. un’offerta ha un limite di tempo e vi vengono fatte pressioni! Anche se i truffatori estremamente astuti rinunciano consapevolmente alle pressioni, dando così prova della propria «serietà».
Investimento fraudolento
Anlagebetrug«Come fare sembrare che il denaro produca altro denaro…»

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Investimenti e progetti fraudolenti
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Intermediazione fraudolenta di credito
Kreditvermittlungsbetrug «La fine promessa delle preoccupazioni è solamente il loro inizio…»

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Truffa dell’anticipo / Bande nigeriane di truffatori
Vorschussbetrug«I truffatori sono ovunque, anche in Nigeria...»

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Bonifici in contanti
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Circoli di donazioni
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Denaro falso
Falschgeld «Bigliettoni che non rendono felici...» 

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Presunte vincite alla lotteria
Angeblicher Lotteriegewinn «Dovremmo sospettare delle vincite a una lotteria alla quale non abbiamo partecipato…»

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La civetta consiglia:

 

  • Non fatevi convincere da sconosciuti a concludere affari finanziari
    Se un consulente finanziario vi contatta senza che voi lo abbiate richiesto, questo è un segnale di allarme! Rivolgetevi al vostro consulente per gli investimenti! La cosa migliore è fare affidamento sui suggerimenti della propria banca, che si basano su anni di esperienza.
  • Chiedete ragguagli al vostro consulente per gli investimenti! 
    A un consulente per gli investimenti serio non darete fastidio. Elenchi degli istituti della Commissione federale delle banche, elenco delle Autorità di controllo per la lotta contro il riciclaggio di denaro, del Dipartimento federale delle finanze o dell’’Associazione Svizzera di Gestori di Patrimoni.
  • Abbiate le idee chiare sugli obiettivi che volete realizzare con l’investimento! 
    Un consulente per gli investimenti serio vorrà assolutamente approfondirli, mentre un truffatore no: vuole solamente vendere i propri prodotti.
  • Non contrattate mai quando vi fanno fretta! 
    È uno dei metodi preferiti per concludere affari finanziari sospetti.
  • Richiedete che tutte le offerte e tutti i documenti contrattuali siano per iscritto! 
    In questo modo potete verificare tutto e se non capite qualcosa potete chiedere una seconda opinione!
  • Verificate i costi del vostro investimento! 
    I consulenti per gli investimenti poco seri guadagnano spesso con tasse e commissioni sugli investimenti.
  • Organo di mediazione dell’Associazione Svizzera di Gestori di Patrimoni 
    In caso di problemi con il vostro gestore degli investimenti o di patrimoni contattate l’organo di mediazione.
  • Ricordate sempre: «Rendimento elevato = rischio elevato!»

Cosa dovete fare se avete già subito un danno?

In caso di sospetto fondato di truffa rivolgetevi al posto di polizia più vicino! 

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